Măsuri drastice: Uniunea Europeană interzice tranzacțiile în numerar ce depășesc 10.000 de euro
Uniunea Europeană va introduce, începând cu data de 10 iulie 2027, o limită strictă pentru plățile în numerar. Astfel, sumele de 10.000 de euro sau mai mari nu vor mai putea fi achitate cash în tranzacțiile comerciale. Plățile ce depășesc acest prag vor trebui efectuate prin transferuri bancare sau prin plata cu cardul.
Noile reguli, incluse în Regulamentul UE 2024/1624, au fost adoptate cu scopul de a reduce spălarea banilor și fraudele financiare. Conform acestui regulament, comercianții și firmele nu vor mai putea efectua sau accepta plăți cash de 10.000 de euro sau mai mari, iar orice sumă care depășește acest plafon va trebui achitată prin metode trasabile.
Decizia Uniunii Europene de a impune o limită comună în toate statele membre are ca obiectiv reducerea diferențelor dintre legislațiile naționale și închiderea portițelor folosite pentru activități financiare ilegale. Deși regulamentul a fost aprobat și publicat în Jurnalul Oficial al UE în iunie 2024, aplicarea sa nu va fi imediată, ci va intra în vigoare abia în 2027.
Statele membre vor avea, de asemenea, opțiunea de a menține sau de a introduce limite și mai stricte pentru plățile în numerar, dacă consideră necesar. Noile restricții se concentrează în special pe tranzacțiile comerciale de mare valoare, unde autoritățile europene subliniază importanța unei transparențe financiare sporite.
În plus, autoritățile europene vor intensifica verificările pentru tranzacțiile cash între 3.000 și 10.000 de euro, unde persoanele implicate ar putea fi obligate să-și confirme identitatea, în cadrul măsurilor de prevenire a spălării banilor și fraudelor financiare.
Este important de menționat că regulamentul nu elimină complet plățile în numerar, iar tranzacțiile private între persoane fizice, realizate în afara activităților comerciale sau profesionale, nu vor fi supuse acestor reguli. Totuși, măsurile vizează în mod special operațiunile comerciale de mare valoare, care sunt considerate cele mai greu de urmărit și cele mai susceptibile la utilizarea în activități financiare ilegale.
În concluzie, prin introducerea acestor reguli comune, Uniunea Europeană își propune să limiteze tranzacțiile mari realizate în numerar și să crească transparența financiară, ajutând astfel la combaterea spălării banilor, evaziunii fiscale, crimei organizate și finanțării terorismului.
